Política de Verificación de Identidad (KYC) de UNOMAS

Última actualización: Junio de 2026

1. Objeto

La presente Política de Verificación de Identidad (KYC, por sus siglas en inglés Know Your Customer) establece las condiciones bajo las cuales unomas.App podrá verificar la identidad de los usuarios, negocios y demás participantes del ecosistema con el fin de fortalecer la seguridad, prevenir fraudes y cumplir con las obligaciones legales aplicables.

La utilización de determinados servicios implica la aceptación de esta política.

2. Finalidad

El proceso de verificación tiene como objetivos:

• Confirmar la identidad del usuario.

• Proteger la comunidad frente a fraudes.

• Evitar la suplantación de identidad.

• Reducir actividades ilícitas.

• Proteger los activos digitales.

• Garantizar la seguridad de las transacciones.

• Cumplir obligaciones legales y regulatorias cuando resulten aplicables.

3. ¿Quiénes pueden ser verificados?

UNOMAS podrá solicitar la verificación a:

• Usuarios.

• Negocios.

• Emprendedores.

• Profesionales.

• Creadores de contenido.

• Afiliados.

• Conductores.

• Repartidores.

• Organizadores de eventos.

• Inversionistas.

• Cualquier otro participante del ecosistema.

4. Casos en los que podrá solicitarse KYC

La verificación podrá requerirse, entre otros casos, para:

• Crear un negocio.

• Publicar determinados productos.

• Recibir pagos.

• Retirar fondos.

• Participar en programas de afiliados.

• Cobrar comisiones.

• Administrar Wallets.

• Operar con activos digitales.

• Acceder a determinados niveles del Programa Rewards.

• Publicar anuncios.

• Participar en programas de inversión.

• Utilizar funcionalidades consideradas de alto riesgo.

• Cuando existan indicios razonables de fraude o uso indebido.

UNOMAS podrá exigir la verificación antes o después del acceso a cualquiera de estos servicios.

5. Información que podrá solicitarse

Dependiendo del nivel de verificación requerido, UNOMAS podrá solicitar:

Personas naturales

• Nombre completo.

• Documento oficial de identidad.

• Fotografía del documento.

• Fotografía tipo selfie.

• Fecha de nacimiento.

• Nacionalidad.

• Dirección.

• Número telefónico.

• Correo electrónico.

• Comprobante de domicilio cuando corresponda.

Personas jurídicas

• Razón social.

• Registro mercantil o equivalente.

• Número de identificación tributaria.

• Representante legal.

• Documentación societaria.

• Dirección comercial.

• Información de contacto.

• Documentación adicional cuando resulte necesaria.

6. Niveles de verificación

UNOMAS podrá implementar distintos niveles de verificación, por ejemplo:

Nivel 0

Cuenta registrada.

Permite utilizar funciones básicas del ecosistema.

Nivel 1

Correo electrónico y teléfono verificados.

Permite acceder a la mayoría de funcionalidades para usuarios.

Nivel 2

Identidad personal verificada.

Permite realizar operaciones que requieran mayor confianza, como publicar determinados servicios, recibir pagos o acceder a beneficios adicionales.

Nivel 3

Negocio o actividad económica verificados.

Permite operar como vendedor, profesional, afiliado u otros proveedores sujetos a verificación.

Nivel 4

Verificación reforzada.

Podrá requerirse para operaciones de mayor riesgo, límites elevados, inversiones, movimientos significativos de fondos o actividades sujetas a controles adicionales.

Los requisitos de cada nivel podrán modificarse conforme evolucione la plataforma.

7. Métodos de verificación

La verificación podrá realizarse mediante:

• Revisión documental.

• Verificación biométrica.

• Comparación facial.

• Validación de correo electrónico.

• Validación telefónica.

• Confirmación de domicilio.

• Integración con proveedores especializados.

• Revisión manual.

• Otros mecanismos técnicamente adecuados.

8. Protección de la información

La documentación proporcionada será tratada conforme a la Política de Privacidad y a la Política de Tratamiento de Datos Personales de UNOMAS.

UNOMAS implementará medidas razonables para proteger dicha información frente a accesos no autorizados.

9. Conservación

La información de verificación podrá conservarse durante el tiempo necesario para:

• Cumplir obligaciones legales.

• Resolver disputas.

• Prevenir fraudes.

• Atender requerimientos de autoridades competentes.

• Mantener la seguridad del ecosistema.

Una vez finalizada la finalidad del tratamiento, la información podrá eliminarse, anonimizarse o conservarse cuando exista una obligación legal para ello.

10. Revisión y actualización

UNOMAS podrá solicitar una nueva verificación cuando:

• El usuario modifique información relevante.

• Existan inconsistencias.

• Se detecten riesgos de seguridad.

• Se requieran niveles superiores de verificación.

• La documentación haya expirado.

11. Rechazo de la verificación

La verificación podrá rechazarse cuando:

• La documentación sea ilegible.

• Existan inconsistencias relevantes.

• Se detecten documentos alterados.

• Se identifique suplantación de identidad.

• No pueda confirmarse la autenticidad de la información.

• Existan indicios razonables de fraude.

El rechazo podrá limitar el acceso a determinados servicios sin afectar necesariamente el uso de las funcionalidades básicas de la plataforma.

12. Suspensión preventiva

UNOMAS podrá suspender temporalmente determinadas operaciones mientras se completa un proceso de verificación cuando resulte necesario para proteger a los usuarios, a la plataforma o para cumplir obligaciones legales.

13. Prevención del fraude

UNOMAS podrá utilizar procesos automatizados y revisión humana para detectar:

• Identidades duplicadas.

• Documentación alterada.

• Cuentas múltiples.

• Actividad inusual.

• Intentos de fraude.

• Riesgos asociados al uso de la plataforma.

La detección de estas situaciones podrá dar lugar a verificaciones adicionales o a la adopción de medidas de seguridad.

14. Derechos del usuario

El usuario podrá:

• Conocer el estado de su verificación.

• Actualizar la información presentada.

• Solicitar la revisión de una decisión cuando considere que existe un error.

• Ejercer los derechos reconocidos por la legislación aplicable en materia de protección de datos personales.

15. Limitación de responsabilidad

La aprobación de un proceso de verificación no constituye una garantía absoluta sobre la identidad, solvencia, conducta, reputación o capacidad económica de un usuario, negocio o proveedor.

La verificación representa únicamente que, al momento de su realización, la información presentada cumplía con los requisitos establecidos por UNOMAS.

16. Modificaciones

UNOMAS podrá actualizar esta Política de Verificación de Identidad para adaptarla a cambios tecnológicos, regulatorios, operativos o de seguridad.

Las nuevas versiones serán publicadas dentro de la plataforma y entrarán en vigor desde su publicación.

17. Aceptación

Al utilizar servicios sujetos a verificación de identidad dentro de UNOMAS, el usuario declara haber leído, comprendido y aceptado esta Política de Verificación de Identidad (KYC), comprometiéndose a proporcionar información veraz, completa y actualizada, así como a colaborar con los procesos de verificación cuando sean requeridos.